Como Investir na Bolsa Americana Sem Sair de Casa (Com a Passfolio)

A passfolio é uma das poucas corretoras que permite o cadastro de angolanos, e é com ela que faço os meus investimentos no exterior.

Neste artigo, você vai aprender de uma vez por todas a investir na Bolsa Norte Americana, sem ter de sair de Angola ou abrir uma conta num banco no estrangeiro.

Você vai aprender desde a abertura de conta na corretora, o envio de dinheiro para a corretora até a compra de uma ação… Isso tudo com a ajuda da Passfolio, uma das poucas corretoras que funcionam em Angola.


No título eu falo em “bolsa americana”, mas na verdade, não existe uma única bolsa americana.

Nos Estados Unidos da América existem cerca de 13 bolsas, sendo a New York Stock Exchange (NYSE) e a National Association of Securities Dealers Automated Quotation System (Nasdaq) as maiores de todas.

Porém, para você não ter de saltar de bolsa em bolsa, porque até é praticamente impossível abrir uma conta diretamente na bolsa, este processo é feito por intermédio de uma corretora, que congrega as ações listadas nas mais variadas bolsas, num único lugar para o conforto do investidor.

É aqui que entra a Passfolio, a corretora que uso para investir nos EUA.

A Passfolio, é uma fintech de São Francisco focada em oferecer acesso rápido, fácil e seguro ao mercado de ações norte americano, por meio de sua empresa de serviços monetários dos EUA e de sua corretora registrada na SEC.

O App da Passfolio, permite que pessoas em mais de 170 países (incluindo Angola) invistam em ações americanas, dólares, ETFs e REITs, usando suas moedas e métodos de transferência locais ou internacionais. 

A Passfolio é uma marca da Panchain, Inc. A Passfolio Securities LLC e a Passfolio Financial LLC são subsidiárias da Panchain, Inc.

Para abrir uma conta gratuitamente na Passfolio,  clique aqui.

Mas espera, antes de começar, você vai precisar de 3 coisas essenciais:

  1. Smartphone, Computador ou Tablet;
  2. Carta de Condução ou Passaporte (de preferência);
  3. Uma conta na Wise e/ou cartão Visa.

Se não clicou no link acima para abrir a sua conta na Passfolio, pode clicar aqui e seguir com o passo a passo.

Depois de clicar no link, você verá a seguinte tela: 

O processo de abertura de conta é bastante intuitivo, é que nem criar uma conta no Facebook.

Na primeira tela, clique em Criar conta e insira as informações solicitadas.

Siga preenchendo os campos como indicado e clique em continuar.

Clique em continuar e siga com o procedimento.

Depois de tomar nota das “informações importantes” clique em “Enviar”, e continue com o procedimento.

A seguir a essa fase, você será levado para uma etapa em que será necessário verificar a sua identidade, é aqui que você vai precisar da sua carta de condução ou Passaporte para verificar a sua conta, juntamente com o seu número de telemóvel.

Conforme indicado abaixo, nessa fase basta seguir com a orientação na tela.

Por norma, a Passfolio exige que um número de telemóvel seja vinculado à sua conta, por isso, na página, clique na bandeira e mude o país para Angola, a seguir insira o seu número de telemóvel para verificar e proteger a sua conta, seleccione a opção WhatsApp se quiser receber o código de confirmação via WhatsApp e pronto.

Na próxima página, preencha as informações adicionais e clique em Continuar.

No final de tudo, a Passfolio enviará um e-mail de confirmação para o seu correio eletrónico, basta clicar no link que irá receber.

Clique em “Verify email” e já está!

Você será redirecionado para a página abaixo.

Parabéns! Acabou de criar a sua conta na corretora Passfolio!

Agora, antes de poder comprar algum ativo na Passfolio, você terá de claramente depositar dinheiro na conta.

Então, vamos lá aprender como é que se faz.

Como depositar dinheiro na Passfolio

Existem várias formas de depósito na Passfolio, para conhecer todas elas, clique aqui.

Entre os vários métodos de depósito, o que eu mais uso é o depósito via Wise. Aqui entra a necessidade de ter uma conta Wise.

Lembra do terceiro requisito? A conta Wise? Pois é, é aqui que ela será necessária.

Se você ainda não tem uma conta Wise, clique aqui para descobrir como criar uma de forma prática e segura, Mas se você já tem uma, pode continuar com o processo.

Para enviar dinheiro para a Passfolio, abra a sua conta na corretora, e clique em “Depositar”

Escolha “Stock account”.

Você pode fazer depósitos via Cartão de crédito/débito (Visa ou Mastercard) via ACH, via Wire e TransferWise.

Escolha a última opção (Via Wire, TransferWise, etc) 

Insira o montante que deseja depositar (o mínimo é de 1$) e clique em continuar.

Depois de clicar em “continuar” você verá os dados para efectuar o depósito, que serão parecidos aos da imagem abaixo.

Importante: Nos dados da conta, você receberá um número de referência que é descrito na Passfolio como “Memorando”. Para que o seu depósito seja processado de forma mais rápida é importante inserir esta referência na Wise, quando você estiver a enviar o dinheiro para a Passfolio.

De seguida, entre para a sua conta Wise e dê continuidade ao processo.

Já na Wise, clique em enviar dinheiro.

Clique em “mesma moeda” mude a moeda para USD se estiver numa moeda diferente e insira o mesmo montante que inseriu na Passfolio e clique em continuar.

Volte para a página da Passfolio, copie as informações de depósito e cole de forma correspondente na Wise e clique em enviar (não se esqueça de copiar o seu código “Memorando e colá-lo em “Referência para Drivewealth, LLC”.)

Para finalizar, volte para a Wise, baixe o comprovativo da transferência e envie o comprovativo para a Passfolio, para que o processo de depósito seja célere.

Não se esqueça: para que a transferência seja processada pela Passfolio o mais rápido possível, na hora de transferir pela Wise, insira uma referência para a Passfolio, a referência geralmente é encontrada na página de informações de depósito com a descrição “Memorando”.

Em média, os depósitos levam até dois dias (48 h) para estarem disponíveis na conta.

Porquê transferir via Wire e não Usar Cartão visa?

Como investidor, você deve procurar sempre maximizar os seus ganhos.

Eu aconselho a usar o método de depósito via Wire e não depositar usando o cartão visa, porque o primeiro método citado é muito mais barato que o segundo.

Enquanto que o envio de dinheiro para a Passfolio via Wire tem um custo de 0,52$, o depósito via cartão visa tem um fee de processamento fixo de 4,8%, ou seja, enquanto que na primeira forma de depósito, para cada 100$ depositados o custo é de apenas 0,52$, no segundo o custo sobe para 4,8$.

Depósito via Wire (Wise)

Prós:

  • Mais económico;

Contras:

  • Pouco prático;

Depósito via cartão visa

Prós:

  • Rápido;
  • Eficiente e eficaz;
  • Menos propensão de cometer erros;

Contras:

  • A transferência é mais cara;
  • Leva algum tempo para que o cartão seja verificado. 

A Passfolio é segura?

Nos Estados Unidos da América, existem 3 institucionais que regulam o mercado de ações, que são: a SIPC, o FINRA e a SEC.

O SIPC (Securities Investor Protection Corporation) é uma entidade que garante aos investidores americanos a posse dos seus ativos no caso de as corretoras ligadas a estes fecharem.

A atuação da SIPC se dá no sentido de permitir que o investidor tenha acesso ao título, à ação ou à quantia em dinheiro que possuía na corretora.

O Securities Investor Protection Corporation foi criado por corretores no ano de 1970, como uma forma de garantia aos investidores diante de insolvência ou falência de uma corretora.

Assim, foi estabelecido um fundo de compensação que é abastecido por empresas associadas à entidade. Tal fundo atualmente conta com quase 3 bilhões de dólares.

O SIPC protege seus investimentos se:

  • A sua corretora é membro do SIPC;
  • Você tem títulos na conta da corretora;
  • Você tem dinheiro na sua corretora para comprar títulos.

O SIPC NÃO protege:

  • Os seus investimentos, se a empresa não for membro do SIPC;
  • A Perda de mercado;
  • Promessas de desempenho de investimento;
  • Commodities ou contratos futuros. 

O SIPC protege os clientes de mais de 3.500 corretoras de valores mobiliários. A maioria das corretoras dos Estados Unidos deve ser membro do SIPC.

E para a nossa felicidade, a Passfolio faz parte do SIPC!

A seguir temos a FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), uma organização não governamental independente que redige e aplica as regras que regem os corretores registados e corretoras de valores nos Estados Unidos.

A FINRA, foi criada como resultado da consolidação da National Association of Securities Dealers ( NASD ) e das operações de regulamentação, fiscalização e arbitragem da Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) em 2007 .

O objetivo da consolidação era eliminar a sobreposição ou regulamentação redundante e reduzir o custo e a complexidade da conformidade.

A FINRA, é o maior órgão regulador independente para empresas de valores mobiliários que operam nos Estados Unidos.

A FINRA supervisiona mais de 3.500 corretoras, 154.000 filiais e quase 625.000 representantes de valores mobiliários registrados em 2019.

FINRA regula a negociação de ações, títulos corporativos, futuros de valores mobiliários e opções.

Como não podia deixar de ser diferente, a Passfolio é uma das mais de 3.500 corretoras reguladas pela FINRA.

Por último e não menos importante, temos a SEC (the U.S. Security And Exchange Comission)

A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) é uma agência reguladora independente do governo federal responsável por proteger os investidores, manter o funcionamento justo e ordenado dos mercados de valores mobiliários e facilitar a formação de capital.

Foi criada pelo Congresso em 1934 como o primeiro regulador federal dos mercados de valores mobiliários.

A SEC promove a divulgação pública total, protege os investidores contra práticas fraudulentas e manipuladoras no mercado e monitora as ações de aquisição corporativa nos Estados Unidos. Também aprova declarações de registo para corretores de livros entre firmas de subscrição.

Geralmente, as emissões de títulos oferecidos no comércio interestadual, por meio do correio ou da Internet, devem ser registadas na SEC antes de serem vendidas a investidores.

Firmas de serviços financeiros – como corretoras, firmas de consultoria e gerentes de ativos, bem como seus representantes profissionais – também devem se registadas na SEC para conduzir negócios.

A principal função da SEC, é supervisionar organizações e indivíduos nos mercados de valores mobiliários, incluindo bolsas de valores, corretoras, distribuidores, consultores de investimento e fundos de investimento.

E adivinha? Pois é, a Passfolio também é regulada e supervisionada pela SEC.

E aí? Ficou com alguma dúvida? Deixa-me saber nos comentários.

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Helder

Gostaria de saber si nesta corretora è possivel fazer day trading de forex??

[…] artigo Como Investir na Bolsa Americana Sem Sair de Casa (Com a Passfolio) mostro em detalhes como depositar dinheiro na sua […]

Eduardo Fernande

Boa tarde companheiro, estou a lutar para mandar dinheiro da wise para a minha carteira da Passfolio, estou encontrar dificuldades,

Eduardo Fernandes

Já conegui irmão, tive que ler mesmo com calma o teu artigo. Muito obrigado

[…] ações através da bolsa americana, é outra forma de que criar renda […]

[…] você me segue a um bom tempo já deve estar farto de saber que eu uso a corretora Passfolio para comprar ações americanas, clique aqui para saber como […]