Os 9 maiores investidores dos EUA

Desde os meus 18 anos para cá tenho me interessado bastante por investimentos.

É incrível saber que existem por aí pessoas que conseguiram obter retornos de quase 30% ao ano todos os anos de 1977 a 1990.

Eu sei, eu sei, aqueles eram tempos antigos, a realidade é diferente e haviam poucas pessoas que entendiam sobre investimento naquela altura.

Mas não podemos deixar de pensar o quão incrível são esses resultados, e o próprio Warren Buffet disse em entrevista que se ele tivesse apenas 500,000 dólares para investir, conseguiria facilmente obter retornos consecutivos de 50%! 

Por isso, acho importante estudar a mente desses investidores e hoje, vamos conhecer 9 dos maiores investidores dos EUA ( a maioria ainda está viva nos dias de hoje!)

 

1 – Warren Buffet

Sem sombra de dúvidas, esse senhor definitivamente dispensa apresentações.

Filantropo, investidor e apelidado de “O Oráculo de Omaha” Constantemente citado na lista da Forbes das pessoas com maior capital do mundo, ocupou o primeiro lugar em 2008.

Warren E. Buffett nascido em Omaha, a maior cidade de Nebraska, Estados Unidos, é o segundo de três filhos e único rapaz.

Seu pai, Howard Buffet, foi um corretor da bolsa e membro do Congresso dos Estados Unidos. 

Desde os tempos em que era mais novo, o pequeno Warren sempre demonstrou interesse por fazer e guardar dinheiro. 

Ele andava de porta em porta para vender doces, Coca-Cola ou revistas semanais e também trabalhou na loja de doces do seu avô paterno com as duas irmãs.

Os interesses em investir na bolsa de valores vinham desde a infância. 

Quando tinha apenas 12 anos, Warren Buffet fez questão de viajar para Nova York e visitar o New York Stock Exchange (uma das bolsas de valores dos EUA). Nesse mesmo período ele comprou ações para si e para a sua irmã. 

Em pleno ensino médio, Warren Buffet já tinha uma quantia considerável em dinheiro guardada, investiu numa empresa do pai e comprou uma fazenda.

No período em que terminou o ensino superior, Buffett já tinha como património mais de US $90.000.

Em 1956 Benjamin Graham (um dos mentores de Buffet)  retirou a sua parceria, nesse momento, a poupança pessoal de Buffett estava com mais de US$ 174.000, então o actual bilionário decidiu dar início à Buffett Partnership Ltd., uma empresa de investimentos situada em Omaha. 

No ano seguinte, Buffett contava com três parceiros a trabalharem em conjunto. Nesse período, ele comprou uma casa de cinco quartos em Omaha, pelo preço de US$31.500, casa onde vive até hoje.

Em 1962, Buffett tornou-se milionário, por causa da sua sociedade, acumulando em Janeiro de 1962 cerca de US $7.178.500, dos quais US $1.025.000 eram de Buffett.

Nessa mesma época, Buffett transformou todos os seus sócios em um só e investiu, e então tomou o controlo da empresa têxtil Berkshire Hathaway (que recentemente investiu 500 milhões no nubank).

Nomeou um novo presidente para a empresa, Ken Chace e nesse mesmo ano, encerrou a parceria com seus sócios.

Saiba mais sobre a trajectória de Warren Buffet clicando aqui ou aqui.

Até agora, infelizmente ainda não temos nenhum livro de autoria própria de Warren Buffet, porém segue a lista de 3 dos livros recomendados pelo Oráculo de Omaha.

Livros

Redes sociais

Warren Buffet tem uma conta no twitter mais é pouco ativa, numa entrevista lhe foi perguntado o que ele achava sobre os tweets do Elon Musk, e o próprio respondeu, “Não entendo a necessidade de comunicar tanto”, o que nos mostra que apesar de não ser ativo no twitter, mister Buffet tem dado umas espreitadas ao app.

Atualmente Warren Buffet tem uma fortuna de cerca de 104 bilhões de dólares.

2 – Ray Dalio

Raymond Thomas Dalio (nascido em 8 de agosto de 1949) é um investidor bilionário americano e administrador de fundos de hedge, que atuou como co-diretor de investimentos do maior fundo de hedge do mundo, Bridgewater Associates, desde 1985. 

Ele fundou a Bridgewater em seu apartamento de dois quartos em Nova York no ano de 1975 e, sob sua liderança, a empresa cresceu e se tornou a quinta empresa privada mais importante dos Estados Unidos da América, de acordo com a Fortune Magazine.

Ele fundou a Bridgewater em 1971 em Nova York . Em dez anos, recebeu um investimento de $ 5 milhões do fundo de aposentadoria do Banco Mundial. 

Dalio é considerado um dos maiores inovadores no mundo das finanças, tendo popularizado muitas práticas comumente usadas, como paridade de risco, sobreposição de moeda, alfa portátil e gerenciamento de títulos indexados à inflação global. 

Dalio nasceu na cidade de Nova York e frequentou o C.W. Post College da Long Island University antes de receber um MBA. da Harvard Business School em 1973. 

Dois anos depois, em seu apartamento, Dalio lançou a Bridgewater. 

Em 2013, a Bridgewater Associates foi listado como o maior fundo de hedge do mundo. 

Em 2020, o Bloomberg o classificou como a 79ª pessoa mais rica do mundo. 

Dalio é autor do livro de Princípios: Vida e Trabalho, sobre gestão corporativa e filosofia de investimento. Foi destaque na lista dos mais vendidos do The New York Times, onde foi chamado de “evangelho da transparência radical”.

Clique aqui ou aqui para saber mais sobre a trajetória de Ray Dalio.

Livros escritos por Ray Dalio

Ray Dalio é o autor de nada mais nada menos do que o livro campeão de vendas com título “Princípios” ou “Principles” em inglês, um livro que de certeza todo investidor deve ler.

Para além de principles, Ray Dalio também é autor de  Principles For Success, The Big Debt Crises e “The Changing World Order: Why Nations Succeed and Fail”.

Além disso, Ray Dalio tem uma série de vídeos no youtube que recomendo, fica o link aqui 😉

3 – Benjamin Graham

Benjamin Graham (Londres, 8 de Maio de 1894 – 21 de Setembro de 1976) foi um influente economista inglês.

Graham é considerado o precursor da estratégia buy and hold (compra e segura, ou HODL como hoje em dia é conhecido rsrsrs) de investimentos em ações, adotada por seu seguidor bilionário Warren Buffett. 

O foco desta estratégia é comprar ações de empresas sólidas e com ótimas perspectivas de geração de caixa e mantê-las no portfólio de investimentos por um longo período, objetivando, desta forma, a maximização dos lucros, eliminando custos excessivos de transações e imposto de renda. Por isso o nome buy and hold, ou seja, “compre e segure” (tradução literal).

Graham, que era de ascendência judia, e cujo sobrenome original era Grossbaum, nasceu em Londres e mudou-se para Nova Iorque com sua família quando tinha um ano de idade. 

Seus pais mudaram o nome de família durante a Primeira Guerra Mundial, quando os alemães colocaram diversos nomes sob suspeita. Após a morte de seu pai e de passar por humilhação e pobreza, Graham transformou-se em um bom estudante, graduando-se na Universidade de Columbia aos 20 anos. 

Recebeu um convite para trabalhar como instrutor de inglês, matemática e filosofia, mas escolheu um trabalho em Wall Street, iniciando a parceria de investimentos Graham-Newman.

Livros escritos por Benjamin Graham

4 – Bill Ackamn

William Albert Ackman (nascido em 11 de maio de 1966) é um investidor americano e administrador de fundos de hedge. 

Ele é o fundador e CEO da Pershing Square Capital Management, uma empresa de gestão de fundos.

Livros por Bill Ackman

Na minha pesquisa não encontrei nenhum livro de autoria de Bill Ackman, porém seguem alguns que o mesmo recomenda:

5 – Charlie Munger

Charles Thomas Munger (nascido em 1 de janeiro de 1924) é um investidor bilionário americano, empresário, ex-advogado imobiliário, designer arquitetônico e filantropo. Ele é vice-presidente da Berkshire Hathaway, o conglomerado controlado por Warren Buffett. 

Buffett descreve Munger como seu parceiro mais próximo e braço direito. 

6 – Ken fisher 

Kenneth Lawrence Fisher (nascido em 29 de novembro de 1950) é um analista de investimentos, bilionário americano, autor, fundador e presidente da Fisher Investments. 

A coluna “Estratégia de portfólio” da Forbes de Fisher foi publicada de 1984 a 2017, tornando-o o colunista mais antigo da história da revista. 

Fisher é autor de onze livros sobre investimento e artigos de pesquisa na área de finanças comportamentais. 

Ele está na lista da Forbes 400 dos americanos mais ricos e em 2020 valia $ 4,3 bilhões.

Em 2010, ele foi nomeado para a lista “30 for 30” da revista Investment Advisor das 30 pessoas mais influentes no negócio de consultoria de investimento nos últimos 30 anos. 

Em setembro de 2020, a empresa de Fisher administrava US $135 bilhões.

Livros escritos por Ken Fisher

7 – Robert F. Smith

Robert Frederick Smith (Colorado, 1 de Novembro de 1962) é um empresário, filantropo, engenheiro químico e investidor norte-americano. Ele é o fundador, presidente e CEO da Vista Equity Partners.

 Em 2020, apareceu na lista de 100 pessoas mais influentes do ano pela Time.

Em 2000, Smith fundou a Vista Equity Partners, uma empresa de private equity e venture capital da qual ele é o principal fundador, presidente e director executivo.

De acordo com a revista Black Enterprise, Smith é creditado por gerar consistentemente uma taxa de retorno de 30 por cento para seus investidores desde o início da empresa até 2020. 

Em 2019, a Vista Equity Partners era a quarta maior empresa de software empresarial depois da Microsoft, Oracle e SAP, incluindo todas as suas participações. 

Ainda em 2019, a Vista Equity Partners havia fechado mais de US $46 bilhões em financiamento.  

Em 2016, Smith foi nomeado o Game Changer of the Year da Private Equity International por seu trabalho com a Vista. O PitchBook Private Equity Awards de 2019 nomeou a Vista Equity Partners como “Dealmaker do ano”.

No site da barrons encontramos o que seria a leitura daquele momento de Robert F. Smith: “Stamped from the Beginning: The Definitive History of Racist Ideas in America, by Ibram X. Kendi”.

8 – Chamath Palihapitiya

Chamath Palihapitiya (nascido em 3 de setembro de 1976) é um investidor capitalista de risco canadense-americano, engenheiro, patrocinador do SPAC, fundador e CEO da Social Capital. 

Palihapitiya nasceu no Sri Lanka e se mudou para o Canadá com sua família aos seis anos de idade. 

Palihapitiya foi um dos primeiros executivos sêniors do Facebook, trabalhando na empresa de 2007 a 2011. 

Após sua saída do Facebook, Palihapitiya iniciou seu próprio fundo, The Social + Capital Partnership, por meio do qual investiu em várias empresas, incluindo a Yammer, Slack, Glooko, Inc, SecondMarket e Box . A Social + Capital Partnership mudou seu nome para Social Capital em 2015.

Durante o seu tempo no Facebook, Palihapitiya investiu em várias startups por meio do Embarcadero Ventures, um fundo de capital de risco.  

Em 2010, Palihapitiya ajudou a comprar o Golden State Warriors por $ 450 milhões, ele continua a ser um acionista minoritário e membro do conselho da equipa. 

Em 2015, o fundo tinha mais de US $1,1 bilhão em ativos totais, a maioria dos quais vinha de investidores externos.

Em 2018, houve uma diminuição maciça nas operações do fundo de Capital Social e um êxodo significativo da alta administração e dos co-fundadores, a Axios relatou que Palihapitiya estava passando uma quantidade significativa de tempo com a sua nova namorada na Itália e raramente aparecia no escritório ou respondia e-mails de funcionários. 

A empresa devolveu o capital do investidor e se converteu em um family office, embora continuasse a administrar parte do capital externo sem taxas. 

Em 2019, um juiz de Ontário ordenou que Palihapitiya e dois ex-sócios pagassem US $ 15,69 milhões aos demandantes em uma decisão do Tribunal Superior de Ontário que concluiu que os três conspiraram para adquirir a loja de desenvolvimento de software móvel Xtreme Labs a um preço com desconto, além de violar obrigações contratuais.

Em dezembro de 2019, Palihapitiya deixou o cargo de membro do conselho de administração da Slack, ajudou a tornar a Virgin Galactic pública por meio de um SPAC em 2020. 

Já em Março de 2021, Palihapitiya vendeu a sua participação pessoal na Virgin Galactic por cerca de US $213 milhões.

9 – Peter Lynch

Peter Lynch, hoje aposentado, foi gestor do Fidelity Magellan Fund, o maior fundo de ações do mundo.

Lynch criou um conhecido mantra para investimento em ações: “Invista no que você conhece”. Este princípio é importante para investidores em ações que não têm tempo, ou não desejam, fazer estudos complexos sobre o mercado de ações. 

Uma vez que as pessoas geralmente conhecem bem determinadas empresas, ou produtos, ou mercados, Lynch desenvolve o conceito de que investir nessas empresas é o mais adequado.

Peter Lynch (nascido em 19 de janeiro de 1944) é um investidor americano, administrador de fundos mútuos e filantropo. 

Como gestor do Magellan Fund, na Fidelity Investments entre 1977 e 1990, Lynch teve uma média de retorno anual de 29,2%, consistentemente mais do que o dobro do índice do mercado de ações S&P 500, tornando-o o fundo mútuo de melhor desempenho no mundo. 

Durante o seu mandato de 13 anos, os ativos sob gestão saíram de US $18 milhões para US $14 bilhões. 

Pai do investimento em valor, Lynch escreveu e foi coautor de vários livros e artigos sobre estratégias de investimento, incluindo One Up on Wall Street, publicado pela Simon & Schuster em 1989, que vendeu mais de um milhão de cópias. [7] Ele cunhou uma série de mantras bem conhecidos do investimento individual moderno, como Invista no que você conhece e dez bagger. Lynch foi descrito como uma “lenda” pela mídia financeira por seu histórico de desempenho.

Livros escritos por Peter Lynch

E aí? Lembrou de mais algum investidor que deve estar nessa lista? Deixa-me saber nos comentários.